В конце декабря 2021 года принят новый Федеральный закон № 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" или Закон об «антиотмывочной» платформе.
Изменения внесены в три действующих Федеральных закона, которые полностью вступают в силу с июля 2022 года:
- Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
-
Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
-
Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Антиотмывочный «светофор» Банка России направлен на жесткий контроль за подозрительными операциями по банковским счетам бизнеса. Мониторинг клиентов и передача информации ЦБ РФ будет вестись банками ежедневно. Статус высокорискового клиента приведет сначала к блокировке всех операций, затем, если не удастся подтвердить легальность операций, к принудительной ликвидации компании.
По предварительной оценке ЦБ РФ на настоящий момент 99% клиентов банков имеет «зеленый» статус, 0,3% - «желтый» и 0,7% отнесены к «красной» категории. К платформе «Знай своего клиента» до июля 2022 года будут подключены 40 банков, после – все в стране.
Подробнее ознакомиться с критериями отнесения бизнеса к категориям и последствиях можно в
Презентации или у наших специалистов.
