Наследственное планирование

Что такое наследственное планирование?

Скачать презентацию по услуге
наследственного планирования

• Наследственное планирование состоит из универсальных вопросов о наследовании, на которые владелец состояния дает свои индивидуальные ответы.
• Мы помогаем сформулировать эти ответы, используя лучшие практики, классические примеры, понимание самых распространённых ошибок и десятилетний опыт в вопросах наследования.
• Исходя из ответов, мы формируем персональную наследственную стратегию. Она включает пошаговый план действий для подготовки собственника, наследников и состояние к передаче. Мы помогаем в реализации наследственной стратегии.

Передаём состояние детям. Что передаётся?

Бизнес

Из чего состоит бизнес?

• Активы, которыми собственник владеет напрямую.
• Нематериальные активы (отношения с контрагентами и партнёрами, административный ресурс и т.п.).
• Активы, которыми собственник владеет косвенно (в т.ч. через оффшоры).
• Активы, которые собственник контролирует через подставных лиц.
• Активы, которыми собственник пользуется без правовых оснований.

Как передать без потерь? Есть ли план преемственности?

Только 20% владельцев бизнеса в России планируют передать бизнес следующему поколению, в мире – 73% (Исследование PwC, 2016).

Финансовый капитал

Бизнес продаётся, по наследству передаются деньги и иные ликвидные активы.
Готов ли бизнес к продаже? С чего начать? Куда вложить, чтобы сохранить?

В России продать бизнес или разместить акции на бирже планирует 39% собственников частного бизнеса, а в мире лишь 17% опрошенных (PwC, 2016).

В бизнесе есть партнёры?

• Все ли доли и обязательства документально оформлены и могут быть переданы?
• Готовы ли партнёры работать с наследниками? Выкупить долю?
• Готов ли я работать с наследниками партнёров?
• Кто будет управлять бизнесом?

Уже защитили бизнес?

• От кого и для кого?
• Прямое публичное владение активами – «отожмут».
• Анонимизация бизнеса – наследники не докажут, что активы входят в состав наследства.
• Как найти баланс?

Как передать?

По закону: «сами разберутся»

• Нет завещания, преемника, доверительного управляющего наследством (Д.У.)
• Возникает общая долевая собственность на все активы в равных долях (в т.ч. доли/акции компании).
• Права переходят к наследникам минимум через 6 месяцев, назначение управляющего занимает 3 месяца.
• Бизнес неуправляем, отношения между наследниками, партнерами и сотрудниками напряжены или разрушены.

Отсутствие преемственности рушит бизнес и всю сложившуюся систему отношений.

По завещанию: формально

• Завещание есть, нет преемника и Д.У.
• Риск конфликтов между наследниками ниже, риск потери контроля над бизнесом столь же высок.

Юридическая передача не равна фактической передаче: «Права купил, ездить не купил».

По плану преемственности: реально

• Есть завещание, готовый преемник, Д.У.
• Все юридические документы отражают действующие соглашения.
• Реальный механизм передачи: все заинтересованные лица ознакомлены с детальным и актуальным планом преемственности и подготовлены для его выполнения.

Сохранение семейного капитала – дело всей семьи.

Как мы создаем наследственную стратегию

Первая встреча: заключение договора

Презентация услуги «Стратегическая сессия наследственного планирования», заключение договора и оплата.

Вторая встреча: диагностика

Глубинное интервью, диагностика, документирование ситуации. Встреча длится около 4 часов.

Третья встреча: обсуждение рабочей версии стратегии

Через две недели после второй встречи мы отправляем рабочую версию наследственной стратегии, встречаемся и обсуждаем ее. Встреча длится около 2 часов. После этого вносим изменения и дополнения.

Четвертая встреча: презентация стратегии

Через неделю мы отправляем готовую наследственную стратегию и проводим встречу, где обсуждаем действия по её реализации. Встреча длится около 2 часов.

Пятая встреча: консультация по реализации стратегии

Через год мы встречаемся, чтобы обсудить, как идёт реализация стратегии.

7 ответов от нашей компании

1. Стратегическая сессия наследственного планирования: глубокая диагностика, персональная консультация, выработка наследственной стратегии.

2. Анализ бизнеса и оценка активов: определение «наследопригодности» состояния с учетом структуры владения, долгов, финансовых показателей.

3. Стресс-тестирование бизнеса: моделирование ситуации внезапного отсутствия владельца (действия менеджмента, контрагентов), определение ключевых рисков.

4. Операционный план: детальный пошаговый план юридических и управленческих действий, позволяющих сохранить бизнес в случае длительного отсутствия владельца.

5. Детальный план преемственности: стратегия и тактика подготовки состояния к передаче по наследству в разрезе активов и наследников.

6. Личный финансовый план: обеспечение личной финансовой устойчивости в случае отхода от оперативного управления бизнесом.

7. План подготовки наследников: определение роли наследников в управлении бизнесом и формирование необходимых финансовых и управленческих навыков.